Connaissance du client (KYC)

Qu’est-ce que la connaissance du client (KYC)?

La connaissance du client (KYC) est le processus par lequel les casinos en ligne (et d’autres entreprises qui traitent des transactions financières) vérifient l’identité et les informations financières de leurs clients. Les casinos réglementés, c’est-à-dire ceux qui détiennent une licence délivrée par une autorité compétente en matière de jeux d’argent, doivent s’assurer que les jeux d’argent qui se déroulent sur leurs sites sont équitables et exempts de tout délit.

Ils doivent notamment procéder à des vérifications auprès des clients pour s’assurer que les informations et l’identité fournies par le joueur sont correctes et que les fonds utilisés par le joueur ont été obtenus de manière équitable et légale. Voici les raisons pour lesquelles un casino procède à des vérifications KYC :

• Pour évaluer le potentiel de risque des clients;
• Pour empêcher les personnes n’ayant pas l’âge légal de jouer;
• Empêcher la criminalité financière, notamment la fraude, le blanchiment d’argent et la corruption.

Si un casino ne respecte pas ces protocoles, il ouvre la porte à des activités illégales qui obligeront l’autorité de régulation des jeux à lui retirer sa licence. Par conséquent, le KYC aide les casinos à sauvegarder leurs propres intérêts ainsi que ceux des clients légitimes et respectueux de la loi.

Quelle est la différence entre KYC et AML?

Alors que le KYC implique la vérification de votre identité, l’AML (Anti-Money Laundering) fait référence aux politiques et réglementations conçues pour empêcher les criminels de déguiser des fonds obtenus illégalement en revenus légitimes.

L’objectif du KYC étant de prévenir l’usurpation d’identité, la fraude, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, il s’inscrit dans le cadre de la conformité à la politique AML. Toutefois, l’AML englobe un ensemble plus large de mesures visant à détecter et à signaler les activités financières suspectes.

Qu’est-ce qui déclenche un contrôle KYC pour les clients existants?

Un contrôle KYC sera déclenché par la loi avant l’inscription à un casino en ligne sous licence. Le casino en ligne doit s’assurer que les informations sont correctes et vérifiées pour qu’un nouveau client ou un client existant puisse jouer.

Une vérification KYC sera déclenchée pour l’une des activités suivantes :

• Transactions importantes en espèces
• Transactions importantes en monnaie virtuelle
• Transactions suspectes
• Retraits de casino
• Octroi de crédit de 3 000 $ ou plus
• Réception de fonds de 3 000 $ ou plus
• Opérations de change de 3 000 $ ou plus
• Initiation d’un transfert électronique de fonds (TEF) de 1 000 $ ou plus
• Réception définitive d’un télévirement international d’un montant égal ou supérieur à 1 000 $.
• Comptes – Titulaires de comptes et personnes autorisées à donner des instructions

Comment puis-je compléter le processus KYC?

Votre identité et votre âge peuvent être vérifiés en présentant votre passeport ou votre permis de conduire. Pour confirmer votre adresse, les opérateurs demandent généralement une facture d’électricité ou un relevé bancaire datant de moins de trois mois.

Le casino en ligne peut également vous demander de fournir des documents financiers afin de vérifier que vos fonds ont été acquis légalement et que les dépôts et les retraits ont été effectués par vous. Vous pouvez utiliser des bulletins de salaire, des relevés bancaires, des pensions ou tout autre document montrant comment vous avez obtenu l’argent.

Lorsque vous soumettez des copies de vos documents, assurez-vous que les images sont claires et que l’ensemble du document peut être lu facilement – dans le cas contraire, ils seront rejetés et vous devrez les soumettre à nouveau.

Comment mes informations seront-elles utilisées?

Les documents que vous soumettez seront inspectés et vérifiés pour s’assurer qu’ils sont légitimes. Ils doivent également correspondre aux données personnelles et financières que vous avez déjà fournies.

Vos données seront stockées dans un système numérique sécurisé et protégé par un mot de passe. Elles ne seront utilisées qu’en interne et ne seront pas partagées sans votre consentement. Les seules personnes pouvant accéder à vos données sont les employés formés du casino, afin d’éviter que ces informations ne tombent entre de mauvaises mains.

Comment accélérer le processus?

Le processus KYC nne devrait pas être une source d’ennuis. Voici quelques moyens de l’accélérer :

1. Préparez la documentation à l’avance et veillez à sa qualité.
2. Suivez attentivement les instructions et utilisez les canaux recommandés.
3. Vérifiez les mises à jour et fournissez rapidement des documents supplémentaires si nécessaire.
4. Si vous rencontrez des retards ou des problèmes, contactez le service d’assistance pour obtenir des conseils ou pour faire avancer le processus.